​传销风云骗局套路（野火烧不尽的传销式骗局）

传销风云骗局套路（野火烧不尽的传销式骗局）

九十五

刘三火最近一直在研究拆分盘。

于是通过朋友介绍找到了操盘方，从操盘方的角度深入学习了拆分盘的内部机制，并对之前的拆分盘数学模型做了很大的修正。

今天就用比较通俗的方式跟大家介绍一下。

当你看这篇文章时，必须转换身份，不能把你当成一个投资人，而要把你当成一个操盘手，来了解拆分盘的机制。

原因一：折扣配套机制

P2P或是旁氏骗局的资金盘，作为操盘者最担心的是：当资金量不能再源源不断增长时，谁来支付前面退出人的收益？而“折扣配套机制”使得操盘者的这个问题得到了圆满解决。

因为这个机制使得利息与奖金的泡沫从一开始就被事先消化了。

比如：投资1000元，配套只有500元相应的金币，另外500元也许会用于其他低收益的投资，比如二元期货、玩游戏、矿机等。

但是，绝大多数将成为玩家的利息和动态奖金。

这种机制使得泡沫已经事先被预留了资金等待处理消化了。

一般资金盘是采用后面的人填前面人的坑，而拆分盘却是前面人为自己以及后面的人留着资金。

原因二：缓释机制

所有投资产品最大的威胁来自于：大资金短期投机性进出。这也是操盘者最担心的问题。

拆分盘的缓释机制有效地降低了这个风险。

缓释机制也称“冻结机制”，如有些拆分盘规定：金币每月解冻20%，分5个月解冻完毕。

有些人说拆分盘中途无法退出，其实这种缓释机制就是中途退出的方式，但是需要耐心地慢慢撤。

表面上看，拆分盘的价格上涨与成交量有直接关系，比如每成交5万枚，价格上涨0.01元等等。

但是，大家都知道，交易市场的成交量取决于买卖盘。

当市场火爆，需要排队进场的时候，而场内人不愿意离场时，卖盘远远小于买盘，导致供不应求，成交量萎靡，价格上涨无力，进场的人少。

从而对火爆的市场进行有效的降温。

所以，即使假设所有场内的人在解冻后都卖出的话，进场的人也只能陆续进来，不能一窝蜂。

缓释机制决定了进场的有序性。

避免资金盘崩盘的最大威胁：大资金短期进出。

原因三：双轨制

资金盘发展的根本在于源源不断的人和资金，也就是团队的发展。

“双轨制”是直销行业的一种制度，是一种高效的团队发展制度。

读者可以查百度了解该制度。

拆分盘几乎都是以双轨制来发展团队的。

其优点是个人与团队互相协作，发挥团队的力量。

这种制度要比普通的“1 X”型金字塔架构更快、更高效的扩张市场。

当然双轨制也有缺点，有“奖金爆仓”风险。

所以，所有的拆分盘都有奖金封顶制度以及强制退出制度。

以避免“奖金爆仓”。

另外，双轨制中的“对碰奖”，也是拆分盘非常重要的一招。

著名的“木桶理论”讲一只水桶能装多少水取决于它最短的那块木板。

同样的，一个团队能走多远，取决于团队内部是否有短板。

而双轨制的对碰奖金设置就是迫使团队领导找到并帮助弥补那块短板，确保团队平衡、快速的发展。

只要团队发展了，资金就会源源不断排队进场，形成良心循环。

原因四：三出三进

说到拆分盘，必定会说到“三出三进”，这个号称投资界四大发明的“三出三进”制度，要真正理解非常复杂，但是了解了其目的，其实很简单。

理解“三出三进”，不能被这个“三”迷惑了，对于现在很多拆分盘，这只是一个虚数。

可以理解为“多出多进”。

如果我们把投资项目比作一个水池的话，P2P也好，互助盘也好，都是一个水龙头进水（投资者投钱），一个水龙头放水（投资者提现）。

其风险在于一旦断流或者集中提现，就容易出现系统性风险。

而“三出三进”的目的就是通过制度，让大一部分流出的水（提现）重新回流到水池里，同时，开通多个渠道进水。

这种情况下，即使没有新增资金，也不至于立即导致断流，而只是滔滔江水变成了娟娟细流。

但只要有流动，拆分盘就能延续下去，最多拆分时间拉长而已。

相比于崩盘，这种“温水煮青蛙”的方法不会导致恐慌，说不定过阵子，人气又会重新汇集。

以FIS为例，30%的强制性复投，矿机自产金币流入，体验机制，排队机制都是属于这种多进多出。

当然，“三出三进”原意还包括跟着拆分的节奏做多帐号操作等，现在这种方式在一些新盘已经过时了。

原因五：交易佣金机制

操盘者是背着诈骗的骂名获取非法收益，还是光明正大的抽取交易佣金？相信如果你是操盘手，基本上会选择后者。

众所周知，互助盘的操盘手收益来自于暗地里内配，HYIP项目的操盘手收益来自于吞噬投资者的本金。

但是，拆分盘的操盘手收益来自于交易手续费，俗称“抽流水”。

目前，拆分盘已经形成了10%交易手续费的惯例。

这种相对比较透明，而且手续费极高的方式，保证了操盘手不会轻易跑路。

当然，最近有些拆分盘出现了操盘手为了缓解供不应求的局面，故意防水增发的做法，并不可取。

原因六：强制卖出与退出机制

根据以上原因二中所说，市场火爆时，因为賺钱效应，场内投资人不愿意卖出金币离场的情况时有发生。

这样就会导致场外人无法入场，也就没有成交量，价格就会停滞不前。

这个时候，有些拆分盘会强制性的要求场内投资者卖出金币，或者直接制定一个退出机制（比如FIS的5倍退出）。

强制卖出和退出机制是为了激活市场，让场外投资者进入的一种有效方案。

原因七：收益取决于玩家意愿

这是拆分盘与固定利息的复利盘、传销币、互助盘、甚至P2P理财最大的差别。

与其他资金盘不同，拆分盘的收益不是由操盘方事先设定的，而是由所有玩家的参与意愿决定的。

成交量是推动价格上涨的唯一因素。

没有交易，就没有价格上涨，没有价格上涨，就没有拆分。

因此，为了获利，投资者就必须要积极的提现，复投，从而产生良性循环。

所有投资（包括银行存款）最怕的是崩盘与恐慌，而这种机制使得拆分盘除了特殊原因外，几乎没有崩盘的理由。

拆分盘的鼻祖SMI 老板黄彦清与2007.5 发行 到2016年就增长了3700倍以上，还有MBI 老板张誉发与2012.5发行的，到现在也是增长了好几百倍。

当然，任何投资产品都是有风险的，拆分盘也是一样。

其最大的风险在于内排期，未能达到发行认购数量，操盘方卷款跑路。

除了内排期，法律政治等因素也许也会成为风险。

互联网时代，传销、资金盘也插上了互联网的翅膀，用电子商务、大数据、区块链、微信营销、互联网慈善等概念包装了一个又一个骗局。

很多朋友经常咨询自己参与的XX项目是否靠谱，今天财君来教大家几招简单的辨别传销和资金盘的方法，一般情况下，只要经常看到以下这些词汇的话，并拉人参与投资的话，基本十有八九都是传销、资金盘骗局！

NO.1:家人家人，即亲人，特指与自己有血亲关系的人，即直系亲属。

曾几何时，家人是一个多么令人温馨的词语，自从被传销团伙用作洗脑专用词汇以后，这个词就变了味，从早期的1040自愿连锁经营到近些年侦破的网络传销案件，家人一词始终贯穿案件始末。网络传销、资金盘项目通常的做法是拉人建群洗脑，每天张口闭口各位亲爱的家人，看了让人作呕。

如果你参与的项目张口闭口都是各位亲爱的家人，你要小心了，基本十有八九都是传销、资金盘骗局！

NO.2:拆分拆分即可以组合成一个整体的不同部分，单独被分开的过程。

而传销拆分盘则是根据新会员报单的量来推动价格的上涨速度和拆分速度的，说到底就是一个击鼓传花的旁氏骗局罢了，如果你参与的项目里经常出现拆分的话，基本十有八九都是拆分盘，典型的拆分盘骗局：MBI.

NO.3:互助

互助，简单明了，互相帮助，互助盘能玩下去的前提就是，不断有新人加入，后来者的本金“帮助”先来者获取平台承诺的高额利息。

“金融互助”平台及组织者不经营任何产业，不产生任何现金流，只是后来的投资者向之前的投资者提供资金“互助”，通俗地说，就是击鼓传花、拆东墙补西墙。

“只要不断有新的投资者加入，前面的人就能拿到钱”。

其实传销资金盘都有一个共同的特质，那就是要源源不断的拉人头。典型的互助盘骗局：3M.

NO.4:挂牌上市

狭义的上市即首次公开募股Initial Public Offerings（IPO）指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票，在中国环境下，上市分为中国公司在中国境内上市或上海、深圳证券交易所上市（A股或B股）、中国公司直接到境外证券交易所（比如纽约证券交易所、纳斯达克证券交易所、伦敦证券交易所等）（H股）以及中国公司间接通过在海外设立离岸公司并以该离岸公司的名义在境外证券交易所上市（红筹股）三种方式。

很多传销资金盘骗子公司实际上只是在地方的股权交易中心挂牌（即通常我们所说的Q板），地方性股权交易中心挂牌门槛极低，骗子公司混淆“上市公司的概念，通常到处鼓吹公司已挂牌上市，来彰显公司实力，达到骗人加入的目的。

资金市场上能真正称为上市的，起码也得是个新三板吧！如果随便一个公司敲一下破锣就算上市的话，那上市也就没啥意义了！

NO.5:原始股

原始股是公司在上市之前发行的股票。

在中国证券市场上，“原始股”一向是赢利和发财的代名词。

公司登陆资本市场前夕，一般是不会像卖白菜一样售卖原始股的，“原始股”投资骗局的实质是从事非法发行股票和非法证券活动。

如果有公司自称定向增资扩股，又通过电话、网络等渠道向不特定的公众销售股票，实际上已涉嫌违反证券法关于不得变相公开发行股票的规定。

虽然在资本市场上出现过新股跌破发行价的情况，但是，打过新的朋友都知道，原始股的上涨空间一般都是惊人的，这么简单的赚钱方法，你以为会轮到你？

醒醒吧！

天上从来不会掉馅饼，只会掉陷阱。

NO.6:区块链

区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的 新型应用模式。

随着比特币在国内的升温，国内的虚拟币已多如牛毛。

这些打着区块链这种高逼格概念的“虚拟货币”，直接把很多人搞蒙了，很多虚拟币就是为骗钱而生的。

众所周知，比特币是去中心化的，即发行总量恒定，代码是开源的，规矩和算法都列的清清楚楚，全世界任何人都能下载进行挖矿。

而打着区块链幌子的山寨币是不可能开放源代码的，具体币怎么产生，有多少数量，操盘手可以随意修改具体数字，拿已被抓获的维卡币传销来举例：大家是不可能自己挖矿的，只能由维卡币公司负责购买矿机，大家只要投资就可以了，投资金额无上限，很多靠拉人头来控制发行量的虚拟币归根结底就是传销诈骗团伙诈骗钱财的一个幌子罢了。

NO.7:躺赚

躺赚顾名思义，就是夜晚睡觉躺着也在赚钱，传销资金盘常用洗脑词汇之一，你只要把人头拉够了，以后你每天睡觉都在赚钱，你只要提前把点位占好了，以后就等着躺赚了，这些话，是不是看着很熟悉呢？

这个世界上真的有躺着就能赚钱的人吗？

有，苍老师。

整天想着不劳而获，做着发财梦的，快醒醒吧！

NO.8:直推，公排滑落，对碰以上这些都是都是传销组织常用的术语

我们来一一解释，直推：直接推广的下线，即直接拉的人头；公排滑落：一般是传销组织规定，每个人只能有固定的几个直接下线，其他再拉过来的下线由平台进行公排自动滑落到其它人下面，这是传销组织吸引人入坑的一个噱头罢了；对碰奖：通常是拿左边下线的业绩跟右边的下线业绩产生对碰就可以拿奖金，各个传销组织设计的对碰方案存在差异，典型的此类传销骗局有：WV梦幻之旅，维卡币，FutureNet（中文名：FN未来网）。

2017年传销式骗局盘点总结：

1

UC摩根

那些当初不相信我说的玩家们，马上2018了，等到3018年开网吧

2

五行币（云数贸）

死灰复燃

3

摇钱树

游戏盘一枚

4

嗨网

一个星期就跑路了，还得意洋洋的发了个跑路公告

5

众善行

曝光没多久后就出事了

6

王者荣耀

一个典型的圈钱盘，当初曝光的时候说得那么直白了，居然还有人能被套进去

7

善心汇

如今留给百万善粉的，唯有一声无奈和无助

8

IGOFX外汇

当初出事后，张雪骄可谓是一夜爆红，刷遍了整个网络

9

龙爱量子

曾经也风风光光过

10

微乐联盟

也是个蛮黑心的操盘手，还没开始就谋划圈多少钱了

11

宝庆文化

坑了不少团队领导人

12

瑞达金源

利用当时流行的积分内外盘模式，圈了不少钱

13

莱特币中国

一个虚拟币交易平台，圈了2个亿跑路

14

影子银行

一帮人用同样的手法，反复圈了几次的黑心盘

15

大风车

当初也是小有名气的一个项目

16

中坚诚信

当初也圈了不少钱，维权玩家闹得动静也蛮大

17

华硒

轰然倒下，众多会员被套，听说当初还有跳楼自杀的会员

18

爱同行、兴益汇

也曾在盘圈激起过一些浪花，现爱同行原版模式众诚心项目正在低调运行

19

鼎城、鼎烨

圈了一波又一波

20

永利皇宫、金凤凰

只从16年百家利的出现，众多平台开始纷纷模仿，包装的高大上，打着赌场分红的名义，实则就是个资金盘而已

21

精准策略

各种高大上的包装，迷惑着投资们

22

喜宝积分

上半年积分盘也可谓是流行一时，众多模仿者

23

藏宝网

国内部分领导人被抓后，为了躲避打击，现在改头换面了

24

兴中天

这个项目当初也是席卷了半个盘圈，在大家最疯狂的时候，没多久就出事了

25

凯西爱

用一个上了年纪的公司老总来站台，欺骗那些小白玩家

26

人人公益

被央视拿来曝光警示老百姓的返利盘

27

MBI

一个盘圈的明星项目、长青树，全球M粉无数，最近貌似又被马来政府点名了

28

中国吃播

一个号称要上市的分红项目，半年不到就出事了

29

中劵资本

这个项目16年出来的，赤裸裸的骗局

30

国宏

打着私募的名义，也是个赤裸裸的骗局，不少领导人被警方抓获

31

中国一川（幸福100）

拆分盘当中，这算是国内知名的项目了，操盘手被抓后，部分高层仍然低调的到海外发展市场去了

32

玫瑰庄园

一个游戏盘，圈了几个亿，众多玩家血本无归

33

中控国融

当初曝光这个项目后，还遭到了操盘手的攻击

34

钱多多

也是游戏盘，圈了2个多亿跑路

35

CC-BTC

虚拟币套利项目，这种项目16年就曝光过多起，就是个分红盘而已，那些高大上的包装都假的

36

英伦大厦

这个项目出事之前，不知道当时有多少玩家在。

37

唐人街

这种抢单盘，也是从16年兴起的，几乎十个有九个不到一个月就出事

38

赛比安

这也是盘圈一个明星项目，只从国内众多高层被抓后，如今也快淡出市场了，众多投资者被套牢

39

一叶成林

操盘手是原来在钱扒皮开的华尔街里面的一个团队领导人，据说当初张天明在华尔街的时候就是他下面的会员

40

一匡农联汇（零点扶贫）

各种套路，众多投资者血本无归

41

亚欧币

一个典型的传销币，被警方捣毁，涉案金融几十亿

42

口尊

这个项目当初在盘圈也是出名的很，它的出名不是项目做的有多大，是崩盘后，其中一个女操盘手公开说要钱没有，但是可以用陪睡来补偿投资者的损失，最后估计是迫于众多会员的压力，还是投案自首了

43

麦点商城

盘圈知名的返利盘，如今也是快曲终人散了

44

BFI拆分

用低级的视频抠像技术，冒充马云给他们站台，如今不知道还活着不

45

飞鸽

才出来的时候也是刷爆了朋友圈，可惜没多久就偃旗息鼓了

46

国网

一个赤裸裸的骗局，打着国家的名义来吸引投资者，陆陆续续的被警方抓了不少人，但貌似转到了线下还在运行着，跟1040样，抓了一批又一批

47

云集品

这个项目也是接连曝光过几次，近期警方已介入调查

48

鑫永生

跑路很嚣张

49

龙汇

这个操盘手也是很牛叉，跟会员说，你不填坑谁填坑，不过说的却是大实话，玩资金盘会员不填坑，难道还要操盘手填坑啊

50

明日之星，后来的公众

也是个颠颠撞撞的项目，不知道早期被套的那批老会员们回本没有

51

泓樽付

当初风光无限，吸引盘圈无数投资者加入，如今也基本歇菜了

52

大圣旗舰商城

这也算是个知名项目了，众多会员被套住

53

摸金派

这个项目曾经席卷了半个盘圈，内幕被扒出来后，又重新了开了个网，说是把原来的老会员对接过去

54

恒星外汇

圈钱上百亿跑路

55

壹众

随着操盘手等人的被抓，彻底结束

56

贯军E购

这个项目在盘圈也可谓是创造了一个奇迹——换名字最勤快的平台，每过段时间就换个名字，目前众多投资者苦苦期盼着通过股票变现

57

百立宝

贯军里面的一个股东出来开的，没开多久就出事了

58

金砖

一个打着国家的名义的骗局

59

民族资产

一个赤裸裸的骗局，专骗一些上了年纪的老百姓，警方抓了一批又一批，跟1040样打不干净

60

乐美汇

典型的时时彩骗局

61

VQ奶茶

330游戏盘，崩盘后，又出来个VQ咖啡，野火烧不尽春风吹又生

62

沃尔克外汇

借着外汇的名义，圈钱数十亿，众多投资者血本无归

63

英雄儿女

几个传销老手联合英雄儿女这家公司，吸引投资者参与，几个股东圈钱跑路后，留个傀儡放那站台，众多投资者被套路

64

美亚

一个短命的拆分盘，停网三个月后，不知道操盘手兑现承诺没有

65

悦跑

圈钱几个亿跑路，众多玩家维权

66

能量锎

这个项目在盘圈也是个明星平台，模式玩法都比较新颖，但终究逃不出资金盘的本质，圈钱几十亿跑路

67

BTKC

比特币套利项目，黑心盘，短短时间圈钱几千万跑路

68

南京八宝粥

曾经的风光，如今光环已然退去，模式本质不改变，终究是要出事的

69

钱宝

一个拥有数百万宝粉的明星项目，终于走下了神坛，轰然倒下

70

帮呗

打着虚拟货币旗号敛财，目前被湖南经视报道，不知道还能熬几天。

71

金元通宝

股东无德，投入的钱提现两轮就完蛋了

72

鑫源币

虚拟货币，圈钱无数，和金元通宝一个老板，市场领导人和老板一起把韭菜给割了

73

华裕千源

纯圈钱盘，一轮游，类似此项目十二月几种爆发

74

喜洋洋

玩的小，照样套你没商量

75

东之佳

众多会员血本无归，据说大团队撤离导致崩盘

76

云联通

仿贯军E购盘，一个月宣布跑路

大家来抽奖，看看谁中奖

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